DC형 퇴직연금 운용 현황 20210403

아래 테이블은 만 3년 정도 운용한 DC형 퇴직연금 운용 현황이다.

중간에 몇개의 상품은 팔고 사고 했었고, 2020년에 주식 시장에서의 성과가 아주 좋아서 연 5%이상만 수익이 낫으면 하고 구성한 포트폴리오가 아주 좋은 성적을 내고 있다.

TIGER 200 헬스케어는 나름 기대를 하고 들어갔으나 까먹고 있는 중이지만 다른 상품들의 운용 성과가 매우 좋아서 만족하고 있다. KODEX 자동차는 무려 1루타를 노리고 있으니 비중이 낮은게 좀 아쉽다. 10% 비중만 되었어도 하는 아쉬움이..

원래 TDF는 구성에 없었는데 주식관련 상품들 수익이 많이 올라가면서 안전자산 30% 비중에 걸렸다. 피델리티 글로벌 배당인컴 채권혼합이 안전자산으로 분류되어서 30%가 넘었었는데 평가 수익으로 30% 아래로 비중이 떨어지면서 TDF를 편입했다.

 

아무튼 수익률은 정말 만족스러운 상황이고 퇴직할때까지 쭉 이어졌으면 하는 바램이다.

 

퇴직연금 DC전환에 대해 어려워하고 고민하는 사람이 많은데 아래만 생각하고 결정하면 된다.

1. 급여상승률이 금융시장에서 일반적인 수익률보다 낮을 것이다. --> DC 전환 필요

2.  DC전환시 금융사는 무조건 증권사. 왜냐하면, ETF선택이 가능함. 은행이나 보험사는 ETF투자가 안되기 때문에 비추.

 

퇴직연금 관련된 책이 아래와 같은 책이 있는데 안 읽어봐서 얼마나 도움이 될지는 모르겠다. 나는 그냥 구글링하면서 했기 때문에 그런지도..

 

 

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